3 วิธีง่ายๆ ในการกรอกแบบฟอร์ม 8962

สารบัญ:

3 วิธีง่ายๆ ในการกรอกแบบฟอร์ม 8962
3 วิธีง่ายๆ ในการกรอกแบบฟอร์ม 8962

วีดีโอ: 3 วิธีง่ายๆ ในการกรอกแบบฟอร์ม 8962

วีดีโอ: 3 วิธีง่ายๆ ในการกรอกแบบฟอร์ม 8962
วีดีโอ: เจ้าของที่ดินเสียชีวิต ทายาทจะรับโอนมรดกได้ยังไงบ้าง | Koy My Property Pro 2024, มีนาคม
Anonim

รัฐบาลกลางเสนอเครดิตภาษีพรีเมี่ยมล่วงหน้าเพื่อลดเบี้ยประกันรายเดือนของคุณหากคุณซื้อประกันสุขภาพผ่านตลาดกลางหรือผ่านตลาดการประกันสุขภาพของรัฐ หากคุณรับเครดิต คุณต้องกระทบยอดเครดิตนั้นกับภาษีของคุณ หากคุณใช้เครดิตมากกว่าที่คุณได้รับ คุณอาจจะต้องเสียภาษี อย่างไรก็ตาม หากคุณใช้เครดิตน้อยกว่าที่มีสิทธิ์ คุณอาจได้รับเงินคืน กรอกแบบฟอร์ม 8962 เพื่อกระทบยอดเครดิตภาษีของคุณโดยใช้ข้อมูลในแบบฟอร์ม 1095-A

ขั้นตอน

วิธีที่ 1 จาก 3: ตรวจสอบแบบฟอร์ม 1095-A. ของคุณ

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 1
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 1

ขั้นตอนที่ 1. รอรับแบบฟอร์ม 1095-A ของคุณทางไปรษณีย์

หากคุณซื้อประกันสุขภาพผ่าน Marketplace และเลือกชำระเงินล่วงหน้าสำหรับเครดิตภาษีเพื่อลดค่าเบี้ยประกันภัย คุณจะได้รับแบบฟอร์ม 1095-A จาก Marketplace คุณอาจได้รับแบบฟอร์มเร็วที่สุดในกลางเดือนมกราคม แต่อย่างช้าที่สุดน่าจะถึงภายในกลางเดือนกุมภาพันธ์

  • หากคุณเพิ่งย้ายที่อยู่ ให้ตรวจสอบที่อยู่ในบัญชี HealthCare.gov ของคุณและตรวจสอบให้แน่ใจว่าเป็นที่อยู่ที่ถูกต้อง การเปลี่ยนที่อยู่ของคุณกับบริษัทประกันสุขภาพไม่จำเป็นต้องเปลี่ยนด้วย Marketplace
  • คุณยังสามารถดาวน์โหลดและพิมพ์แบบฟอร์มจากบัญชี HealthCare.gov ของคุณได้ตั้งแต่กลางเดือนมกราคม
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 2
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 2

ขั้นตอนที่ 2 ติดต่อ Marketplace Call Center หากคุณไม่ได้รับแบบฟอร์มภายในกลางเดือนกุมภาพันธ์

หากคุณไม่เคยได้รับแบบฟอร์มและไม่สามารถดาวน์โหลดได้ในบัญชี HealthCare.gov ของคุณ โปรดโทร 1-800-318-2596 (TTY: 1-855-889-4325) หมายเลขนี้ให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์ ยกเว้นในวันหยุดราชการ

หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่ทำประกันสุขภาพให้กับพนักงานของคุณโดยใช้ Marketplace โทร 1-800-706-7893 (TTY: 1-888-201-6445)

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 3
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 3

ขั้นตอนที่ 3 ตรวจสอบความถูกต้องของแบบฟอร์ม 1095-A

เมื่อคุณได้รับแบบฟอร์ม 1095-A ให้ดูส่วนที่ III คอลัมน์ B ก่อน หากมี "0" สำหรับเดือนใดๆ ที่คุณหรือใครก็ตามในครัวเรือนของคุณใช้แผน Marketplace ข้อมูลในแบบฟอร์มของคุณไม่ถูกต้อง

  • แบบฟอร์มของคุณยังไม่ถูกต้องหากมีที่ว่างสำหรับเดือนใดๆ ที่คุณหรือคนในครอบครัวใช้แผน Marketplace
  • หากคุณมีการเปลี่ยนแปลงในครัวเรือนที่คุณละเลยที่จะรายงานต่อ HealthCare.gov เช่น หากคุณแต่งงาน หย่า ย้าย หรือมีลูก แบบฟอร์มของคุณอาจไม่ถูกต้อง
  • หากแบบฟอร์มของคุณไม่ถูกต้อง โปรดติดต่อ Marketplace ผ่านบัญชี HealthCare.gov ของคุณ หรือโทรไปที่ศูนย์บริการทางโทรศัพท์ของ Marketplace พวกเขาจะอัปเดตข้อมูลของคุณและส่งแบบฟอร์มที่ถูกต้องให้กับคุณ

เคล็ดลับ:

หากคุณทันกำหนดเวลาในการยื่นแบบแสดงรายการภาษี คุณสามารถใช้ Tax Tool ที่ https://www.healthcare.gov/tax-tool/#/ เพื่อรับข้อมูลที่คุณจำเป็นต้องกรอก แบบฟอร์ม 8962

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 4
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 4

ขั้นตอนที่ 4 ดาวน์โหลดและพิมพ์แบบฟอร์ม 8962 และคำแนะนำในการคืนกระดาษ

หากคุณกำลังส่งแบบแสดงรายการภาษีแบบกระดาษ และคุณได้รับการชำระเงินล่วงหน้าของเครดิตภาษีเบี้ยประกันสุขภาพ คุณจะต้องยื่นแบบฟอร์ม 8962 ที่กรอกพร้อมแบบฟอร์มการคืนภาษีตามปกติของคุณ แบบฟอร์มอาจมีอยู่ในแพ็คเกจของแบบฟอร์มการพิมพ์ หรือคุณสามารถเข้าถึงได้จากเว็บไซต์ IRS

คุณสามารถดาวน์โหลดและพิมพ์ทั้งแบบฟอร์มและคำแนะนำได้ที่ https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-8962 ตรวจสอบปีที่มุมขวาบนของแบบฟอร์มอีกครั้งเพื่อให้แน่ใจว่าคุณกำลังใช้แบบฟอร์มสำหรับปีภาษีที่ถูกต้อง

เคล็ดลับ:

หากคุณกำลังใช้แอปเตรียมภาษี แอปจะกรอกแบบฟอร์มให้คุณโดยอัตโนมัติตามคำตอบสำหรับคำถามเกี่ยวกับความครอบคลุมของ Marketplace ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ระบุว่าคุณซื้อประกันสุขภาพผ่าน Marketplace

วิธีที่ 2 จาก 3: การกำหนดจำนวนเงินสมทบรายปีและรายเดือนของคุณ

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 5
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 5

ขั้นตอนที่ 1 ระบุรายได้ครัวเรือนและขนาดครัวเรือนของคุณ

ส่วนที่ 1 ของแบบฟอร์ม 8962 ช่วยให้คุณสามารถคำนวณความช่วยเหลือด้านเบี้ยประกันภัยสูงสุดที่คุณมีสิทธิ์ได้รับในระหว่างปีภาษี เริ่มต้นด้วยการให้รายได้ครัวเรือนของคุณและ AGI ที่แก้ไข

คุณจะต้องใช้คำแนะนำสำหรับแบบฟอร์ม 8962 เพื่อคำนวณตัวเลขสำหรับ 3 บรรทัดแรกของแบบฟอร์ม 8962

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 6
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 6

ขั้นตอนที่ 2 คำนวณรายได้ครัวเรือนของคุณเป็นเปอร์เซ็นต์ของเส้นความยากจนของรัฐบาลกลาง

ใช้เส้นความยากจนของรัฐบาลกลางที่ให้ไว้ในคำแนะนำสำหรับแบบฟอร์ม 8962 จากนั้นคูณเส้นความยากจนของรัฐบาลกลางที่คุณใช้ด้วย 4.0 เปรียบเทียบตัวเลขนั้นกับตัวเลขที่คุณระบุในบรรทัดที่ 3 สำหรับรายได้ครัวเรือน

  • หากรายได้ครัวเรือนของคุณมากกว่าเส้นความยากจนของรัฐบาลกลางคูณด้วย 4 แสดงว่ารายได้ของคุณมากกว่า 400% ของเส้นความยากจนของรัฐบาลกลาง ป้อน "401" ในบรรทัดที่ 5 ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ
  • หากรายได้ครัวเรือนของคุณน้อยกว่าเส้นความยากจนของรัฐบาลกลางคูณด้วย 4 ให้แบ่งรายได้ครัวเรือนของคุณด้วยตัวเลขนั้น อย่าปัดเศษคำตอบของคุณ คูณผลต่างด้วย 100 แล้วทิ้งตัวเลขใดๆ หลังจุดทศนิยม ตัวอย่างเช่น หากส่วนต่างคือ 1.8545565 คุณจะต้องป้อน 185 ในบรรทัดที่ 5 ของแบบฟอร์ม 8962

เคล็ดลับ:

มีเส้นแบ่งความยากจนของรัฐบาลกลาง 3 เส้นที่ใช้: 1 สำหรับ 48 รัฐที่อยู่ติดกันและ District of Columbia, 1 สำหรับฮาวายและ 1 สำหรับอลาสก้า ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณใช้รหัสที่ใช้กับรัฐที่คุณอาศัยอยู่ในปีภาษีนั้น

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่7
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่7

ขั้นตอนที่ 3 ใช้เปอร์เซ็นต์ของคุณเพื่อค้นหา "ตัวเลขที่เกี่ยวข้อง" ของคุณบนโต๊ะตามคำแนะนำ

ใช้ตารางที่ 2 ในคำแนะนำเพื่อกำหนดหมายเลขที่คุณต้องเขียนในบรรทัดที่ 7 ตรวจสอบบรรทัดที่ 5 ในแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ จากนั้นค้นหาหมายเลขนั้นในคอลัมน์แรกในตารางที่ 2 ค่าตรงข้ามคือ "ตัวเลขที่เกี่ยวข้อง"." ป้อนค่านั้นในบรรทัดที่ 7 ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ

ตัวอย่างเช่น หากหมายเลขที่คุณป้อนในบรรทัดที่ 5 คือ "218 " คุณจะต้องป้อน "0.0697" ในบรรทัดที่ 7

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 8
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 8

ขั้นตอนที่ 4 คูณรายได้ครัวเรือนของคุณด้วยตัวเลขที่เกี่ยวข้องเพื่อค้นหาจำนวนเงินที่คุณบริจาค

ใช้จำนวนเงินรายได้ครัวเรือนที่คุณระบุในบรรทัดที่ 3 ปัดเศษผลลัพธ์ลงเป็นจำนวนเงินดอลลาร์ที่ใกล้ที่สุด นี่คือจำนวนเงินรายปีที่คุณคาดว่าจะนำไปสมทบกับเบี้ยประกันสุขภาพของคุณ ใส่จำนวนเงินนี้ในบรรทัดที่ 8a

หากคุณหารจำนวนเงินในบรรทัดที่ 8a ด้วย 12 คุณจะได้รับจำนวนเงินรายเดือนที่คุณคาดว่าจะนำไปสมทบค่าเบี้ยประกันสุขภาพของคุณ ใส่จำนวนเงินนี้ในบรรทัดที่ 8b

วิธีที่ 3 จาก 3: การกระทบยอดเครดิตภาษีพรีเมียมของคุณ

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 9
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 9

ขั้นตอนที่ 1 จัดสรรจำนวนเงินและเครดิตพรีเมียมหากจำเป็น

หากคุณแต่งงานและหย่าร้างหรือหย่าร้างกันตามกฎหมายในระหว่างปีที่ยื่นขอคืน คุณจะต้องแบ่งเบี้ยประกันภัยที่จ่ายระหว่างคุณกับอดีตคู่สมรสของคุณ การจัดสรรเบี้ยประกันก็จำเป็นเช่นกันหากคุณและคู่สมรสของคุณยื่นแบบแยกกันแม้ว่าคุณจะยังแต่งงานอยู่ก็ตาม รวมเฉพาะเปอร์เซ็นต์ที่จัดสรรให้กับคุณในแบบฟอร์ม 8962. ของคุณ.

  • ตัวอย่างเช่น หากคุณและคู่สมรสหย่าร้างและไม่มีผู้อยู่ในความอุปการะ คุณจะแบ่งทุกอย่าง 50/50 (สมมติว่าคุณทั้งคู่มีความครอบคลุมของ Marketplace)
  • หากคุณมีผู้ติดตาม ในทางกลับกัน เบี้ยประกันจะได้รับการจัดสรรตามคู่สมรสที่อ้างสิทธิ์ในความอุปการะ การจัดสรรของคุณจะยังคงเป็น 50/50 หากคุณและคู่สมรสของคุณมีลูก 2 คนและแต่ละคนอ้างว่าอยู่ในความอุปการะ 1 คน หากคุณอ้างสิทธิ์ผู้อยู่ในความอุปการะทั้งคู่ ในทางกลับกัน คุณจะต้องจัดสรร 75% ของจำนวนเงินพรีเมียมและเครดิตให้ตัวคุณเอง และ 25% ให้กับอดีตคู่สมรสของคุณ

เคล็ดลับ:

หากคุณและคู่สมรสหย่าร้างหรือแยกทางกันตามกฎหมายเมื่อใดก็ได้ระหว่างปีภาษี ถือว่าคุณหย่าร้างหรือแยกทางกันตามกฎหมายตลอดปีภาษี

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 10
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 10

ขั้นตอนที่ 2 ป้อนเบี้ยประกันภัยการลงทะเบียนของคุณ

ส่วนที่ II คอลัมน์ (a) ในแบบฟอร์ม 8962 แสดงรายการเบี้ยประกันสุขภาพสำหรับแต่ละเดือนของปี จำนวนนี้เป็นต้นทุนรวมของเบี้ยประกันสำหรับกรมธรรม์ประกันสุขภาพของคุณ ไม่ใช่จำนวนเงินที่คุณจ่ายจริง คัดลอกข้อมูลนี้โดยตรงจากแบบฟอร์ม 1095-A ส่วนที่ III คอลัมน์ A

จำนวนเงินรวมประจำปีที่พบในบรรทัดที่ 33 ของ 1095-A ของคุณอยู่ในบรรทัดที่ 11 ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ จำนวนเงินรายเดือนที่แสดงอยู่ในบรรทัดที่ 21-32 ของ 1095-A ของคุณไปที่บรรทัดที่ 12-23 ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 11
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 11

ขั้นตอนที่ 3 ระบุจำนวนเงินสำหรับพรีเมี่ยมแพลนระดับซิลเวอร์ที่มีต้นทุนต่ำที่สุดเป็นอันดับสอง

ในส่วนที่ II คอลัมน์ (b) ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ ให้คัดลอกจำนวนเงินที่ให้ไว้ในส่วนที่ III คอลัมน์ B ของแบบฟอร์ม 1095-A ของคุณ หากคุณใช้เครื่องมือภาษี ให้ป้อนจำนวนเงินที่คุณสร้างขึ้นที่นั่น

ในแบบฟอร์ม 1095-A ให้คัดลอกจำนวนเงินรายปีในบรรทัดที่ 33 ถึงบรรทัดที่ 11 ในแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ คัดลอกจำนวนเงินรายเดือนที่ระบุในบรรทัดที่ 21-32 ไปยังบรรทัดที่ 12-23 ในแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 12
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 12

ขั้นตอนที่ 4 ระบุจำนวนเงินที่คุณได้รับล่วงหน้า

การชำระเงินล่วงหน้าของเครดิตภาษีที่คุณใช้เพื่อชดเชยการชำระเบี้ยประกันภัยของคุณจะแสดงอยู่ในส่วนที่ III คอลัมน์ C ของแบบฟอร์ม 1095-A ของคุณ คัดลอกจำนวนเงินเหล่านี้ในส่วน II คอลัมน์ (f) ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ

ใช้จำนวนเงินรายปีที่ระบุไว้ในบรรทัดที่ 33 ของแบบฟอร์ม 1095-A ของคุณในบรรทัดที่ 11 ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ จากนั้นป้อนจำนวนเงินรายเดือนที่แสดงในบรรทัดที่ 21-32 ของแบบฟอร์ม 1095-A ของคุณเพื่อกรอกบรรทัดที่ 12-23 ของคอลัมน์ (f) ในแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 13
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 13

ขั้นตอนที่ 5 กำหนดความช่วยเหลือระดับพรีเมียมสูงสุดที่คุณอนุญาต

ในส่วนที่ II คอลัมน์ (c) ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ ให้ป้อนจำนวนเงินที่คุณคำนวณสำหรับจำนวนเงินสมทบรายปีและรายเดือนในส่วนที่ 1 ของแบบฟอร์มเดียวกัน จากนั้นลบจำนวนเงินเหล่านั้นออกจากจำนวนเงินที่คุณระบุไว้ในคอลัมน์ (b) ป้อนผลลัพธ์ในคอลัมน์ (d)

หากคุณลบคอลัมน์ (c) ออกจากคอลัมน์ (b) แล้วได้ค่าศูนย์หรือค่าลบ ให้ป้อน "-0-" ลงไปจนสุดคอลัมน์

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 14
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 14

ขั้นตอนที่ 6 กรอกเครดิตภาษีเบี้ยประกันภัยรายปีที่อนุญาต

ควรมีคอลัมน์ว่างหนึ่งคอลัมน์ที่เหลืออยู่ในตารางของคุณในส่วนที่ 2 ของแบบฟอร์ม 8962 ของคุณ ดูจำนวนเงินในคอลัมน์ (a) และจำนวนเงินในคอลัมน์ (d) เติมคอลัมน์ (e) ด้วยจำนวน 2 จำนวนใดที่น้อยที่สุด

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 15
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 15

ขั้นตอนที่ 7 เปรียบเทียบเครดิตภาษีที่อนุญาตกับการชำระเงินล่วงหน้าทั้งหมดของคุณ

ใช้ยอดรวมประจำปีในบรรทัดที่ 11 หรือผลรวมของบรรทัดที่ 12-23 ในคอลัมน์ (e) เป็นเครดิตภาษีทั้งหมดที่คุณได้รับอนุญาตสำหรับปี ป้อนยอดรวมดังกล่าวในบรรทัดที่ 24 จากนั้นระบุยอดรวมของการชำระเงินล่วงหน้ารายปีที่คุณได้รับในบรรทัดที่ 25 หากบรรทัดที่ 25 น้อยกว่าบรรทัดที่ 24 ให้ลบบรรทัดที่ 25 ออกจากบรรทัดที่ 24 และป้อนส่วนต่างในบรรทัดที่ 26 เสร็จสิ้น. หากบรรทัดที่ 25 ใหญ่กว่าบรรทัดที่ 24 ให้ข้ามบรรทัดที่ 26 และไปที่ส่วนที่ 3 ของแบบฟอร์ม 8962

หากบรรทัดที่ 24 และบรรทัดที่ 25 เท่ากัน ให้ป้อน "-0-" แล้วหยุด

เคล็ดลับ:

หากคุณป้อนตัวเลขในบรรทัดที่ 26 ให้คัดลอกหมายเลขนั้นลงในแบบฟอร์ม 1040 กำหนดการ 5 บรรทัดที่ 70 หรือแบบฟอร์ม 1040NR บรรทัดที่ 65

กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 16
กรอกแบบฟอร์ม 8962 ขั้นตอนที่ 16

ขั้นตอนที่ 8 คำนวณการชำระเงินล่วงหน้าส่วนเกินที่คุณต้องชำระ หากจำเป็น

หากบรรทัดที่ 25 ในแบบฟอร์ม 8962 ของคุณมากกว่าบรรทัดที่ 24 คุณอาจต้องชำระเครดิตภาษีส่วนเกินที่ชำระให้กับคุณล่วงหน้า ในการเริ่มต้น ให้ลบบรรทัดที่ 24 จากบรรทัดที่ 25 และป้อนความแตกต่างในบรรทัดที่ 27 ของแบบฟอร์ม

  • ตรวจสอบคำแนะนำสำหรับแบบฟอร์ม 8962 เพื่อค้นหาจำนวนเงินที่จำกัดการชำระคืนที่คุณต้องคัดลอกไปยังบรรทัดที่ 28 ของแบบฟอร์ม จำนวนเงินจำกัดการชำระคืนจะรวมอยู่ในตารางที่ 5 ของคำแนะนำ
  • เปรียบเทียบบรรทัดที่ 27 และ 28 ป้อนค่าที่เล็กกว่าของทั้งสองในบรรทัดที่ 29

เคล็ดลับ:

หากคุณป้อนตัวเลขในบรรทัดที่ 29 ให้คัดลอกลงในแบบฟอร์ม 1020 กำหนดการ 2 บรรทัด 46 หรือแบบฟอร์ม 1040NR บรรทัด 44

แนะนำ: