วิธีการเรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงิน

สารบัญ:

วิธีการเรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงิน
วิธีการเรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงิน

วีดีโอ: วิธีการเรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงิน

วีดีโอ: วิธีการเรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงิน
วีดีโอ: วิธีเช็คยอดสินเชื่อรถยนต์และสินเชื่ออื่นๆ SCB Connect ธ.ไทยพาณิชย์ 2024, มีนาคม
Anonim

แบบจำลองทางการเงินใช้เพื่อคาดการณ์รายได้ ประสิทธิภาพ และสถานะทางการเงินในอนาคตของบริษัท ไม่ว่าคุณจะเป็นเจ้าของธุรกิจหรือต้องการงานด้านการเงิน การสร้างแบบจำลองทางการเงินจะช่วยเสริมทักษะของคุณได้อย่างดีเยี่ยม โมเดลสิ่งปลูกสร้างต้องใส่ใจในรายละเอียด และอาจต้องใช้เวลาสักพักกว่าจะเข้าใจ คุณจะต้องมีความรู้ทางการเงินและพื้นฐานที่มั่นคงใน Microsoft Excel ดังนั้นการปัดฝุ่นในพื้นที่เหล่านั้นอาจเป็นจุดเริ่มต้นของคุณ จากที่นั่น คุณสามารถใช้วิดีโอสอน ตำราเรียน และหลักสูตรออนไลน์เพื่อเรียนรู้วิธีสร้างแบบจำลองทางการเงิน

ขั้นตอน

วิธีที่ 1 จาก 3: เรียนรู้วิธีสร้างแบบจำลองด้วยตัวคุณเอง

เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 1
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 1

ขั้นตอนที่ 1 ฝึกฝนทักษะ Excel ขั้นสูงของคุณ

การสร้างแบบจำลองทางการเงินมักเกี่ยวข้องกับการใช้ Microsoft Excel เพื่อคาดการณ์และวิเคราะห์รายได้และประสิทธิภาพของบริษัท หากคุณยังไม่ได้เป็นผู้ใช้ขั้นสูง ให้เริ่มต้นด้วยการพัฒนาทักษะ Excel ของคุณ

ค้นหาวิดีโอสอนการใช้งานออนไลน์และรายการทางลัดและสูตรต่างๆ การลงทะเบียนในหลักสูตรเบื้องต้นใน Excel อาจเป็นประโยชน์หากคุณไม่มีประสบการณ์กับหลักสูตรนี้

เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 2
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 2

ขั้นตอนที่ 2 เรียนรู้วิธีวิเคราะห์งบการเงิน

ในการสร้างแบบจำลองทางการเงิน คุณจะต้องเข้าใจงบการเงินและข้อมูลที่มีอยู่ในนั้น อย่างน้อยที่สุด คุณจะต้องเข้าใจงบการเงินพื้นฐาน 3 ประการ ได้แก่

  • งบดุล ซึ่งเป็นภาพรวมโดยรวมของการเงินของธุรกิจ ทำให้สินทรัพย์ของบริษัท (สิ่งของมีค่า) สมดุลกับหนี้สิน (หนี้สิน) และส่วนของผู้ถือหุ้น (ส่วนแบ่งหรือรายได้ของเจ้าของ) ทั้งสองฝ่ายจะต้องสมดุลกันเสมอ: หนี้สินบวกทุนต้องเท่ากับสินทรัพย์เสมอ
  • งบกำไรขาดทุนวัดยอดขายและค่าใช้จ่ายภายในระยะเวลาที่กำหนด ในการคำนวณกำไรขั้นต้น ให้ลบต้นทุนของสินค้าที่ขาย (COGS หรือต้นทุนในการสร้างผลิตภัณฑ์) ออกจากรายได้ทั้งหมด ในการคำนวณกำไรสุทธิ ให้ลบค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานทั้งหมด (ค่าใช้จ่ายทั้งหมด เช่น ค่าสาธารณูปโภค ค่าประกันภัย ค่าธรรมเนียมการตลาด และค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย) ออกจากกำไรขั้นต้น
  • งบกระแสเงินสดซึ่งเปรียบเทียบจำนวนเงินที่เข้าและออกจากธุรกิจ กระแสเงินสดไหลเข้ารวมถึงรายได้จากการขาย เงินกู้ และการลงทุน กระแสเงินสดไหลออกรวมถึงอุปกรณ์ที่ซื้อ สินค้าคงคลัง และค่าใช้จ่าย
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 3
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 3

ขั้นตอนที่ 3 ดูวิดีโอบทช่วยสอน

มีคำแนะนำการสร้างแบบจำลองทีละขั้นตอนฟรีมากมายบน YouTube และบริการอื่นๆ จัดสรรเวลาให้ปราศจากสิ่งรบกวนสมาธิ 1 ถึง 2 ชั่วโมงเพื่อดูบทแนะนำ เนื่องจากการสร้างแบบจำลองทางการเงินใช้เวลานานและมีรายละเอียดมากมาย วิดีโอแนะนำส่วนใหญ่จึงมีความยาวอย่างน้อย 30 ถึง 60 นาที

  • มองหาบทช่วยสอนที่เหมาะกับความต้องการของคุณ ตัวอย่างเช่น ค้นหา "ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับการสร้างแบบจำลองทางการเงิน" หรือ "พื้นฐานการสร้างแบบจำลองสถานการณ์" หากคุณต้องการคาดการณ์รายได้และการดำเนินงานของธุรกิจขนาดเล็ก คุณยังสามารถมุ่งเน้นไปที่การใช้งานอื่นๆ เช่น การสร้างแบบจำลองวาณิชธนกิจ การสร้างแบบจำลองอสังหาริมทรัพย์ และเทคนิคเฉพาะอุตสาหกรรมอื่นๆ
  • การใช้คอมพิวเตอร์แยกต่างหาก (หรืออุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์อื่นๆ) เพื่อดูบทแนะนำและทำตามใน Excel อาจเป็นประโยชน์ ถ้าคุณดูบนคอมพิวเตอร์เครื่องหนึ่งและเปิด Excel ไว้อีกเครื่องหนึ่ง คุณจะไม่ต้องสลับไปมาระหว่างหน้าต่าง
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 4
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 4

ขั้นตอนที่ 4 ค้นหาหนังสือเรียนที่ห้องสมุดท้องถิ่นของคุณ

หนังสือเรียนเป็นตัวเลือกที่ดีหากคุณไม่มีอินเทอร์เน็ตหรือไม่ชอบทำตามคำแนะนำออนไลน์ คุณควรจะสามารถหาหนังสือเรียนที่มีประโยชน์ได้ที่ห้องสมุด คุณยังสามารถซื้อหนังสือออนไลน์หรือที่ร้านหนังสือได้อีกด้วย

  • ตำราการสร้างแบบจำลองทางการเงินมาตรฐานคือ Financial Modeling โดย Simon Benninga (MIT Press, 2014)
  • การวิเคราะห์และการสร้างแบบจำลองทางการเงินโดยใช้ Excel และ VBA โดย Chandan Sengupta (Wiley, 2009) เป็นข้อความสำคัญอีกข้อความหนึ่ง
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 5
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 5

ขั้นตอนที่ 5. เริ่มสร้างแบบจำลองสถานการณ์อย่างง่าย

ป้อนชุดข้อมูลที่มีงบดุล งบกำไรขาดทุน งบกระแสเงินสด และข้อมูลทางการเงินอื่นๆ ลงในสเปรดชีตบน Excel สร้างแผ่นสมมติฐานแยกต่างหาก หรือสถานการณ์ที่เป็นไปได้ เช่น การเปลี่ยนแปลงในค่าใช้จ่าย สินค้าที่ขาย ราคาต่อสินค้า และภาษี จากนั้นกำหนดสูตรในแผ่นงานถัดไปเพื่อคำนวณการเงินของธุรกิจของคุณตามสถานการณ์ที่เป็นไปได้เหล่านั้น

  • คุณใช้ข้อมูลและสมมติฐานในอดีตเพื่อคาดการณ์รายได้และประสิทธิภาพ และสร้างเป้าหมายทางการเงิน ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณขายกระดูกสุนัข พวกเขาใช้เงิน 5 ดอลลาร์ในการทำ มีราคา 8 ดอลลาร์ และต้องใช้พนักงาน 10 คนในการผลิตและขายกระดูก 10,000 ชิ้นในปีที่แล้ว
  • หากคุณต้องการให้ธุรกิจของคุณเติบโต 10 เปอร์เซ็นต์ต่อปี ให้ใช้แผ่นสมมติฐานเพื่อคาดการณ์จำนวนกระดูกที่คุณต้องขายเพื่อสร้างรายได้ 110 เปอร์เซ็นต์ของปีที่แล้ว หากรายได้ของคุณอยู่ที่ 80,000 ดอลลาร์ในปีที่แล้ว คุณต้องการขายกระดูก 11, 000 ชิ้นและสร้างรายได้ 88,000 ดอลลาร์
  • คุณสามารถใช้แผ่นสมมติฐานเพื่อหาการเปลี่ยนแปลงในบัญชีเงินเดือนได้ หากพนักงาน 1 คนผลิตกระดูกได้ 1,000 ชิ้น คุณจะต้องเพิ่มพนักงาน 1 คนต่อปีเพื่อให้เป็นไปตามการคาดการณ์การผลิตของคุณ
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 6
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 6

ขั้นตอนที่ 6 ใช้เทมเพลตและกรณีศึกษาเพื่อฝึกการสร้างแบบจำลอง

เมื่อคุณสร้างรากฐานแล้ว ให้ค้นหาทางออนไลน์สำหรับ "กรณีศึกษาการปฏิบัติแบบจำลองทางการเงิน" คุณจะพบชุดข้อมูลธุรกิจฟรีที่คุณสามารถใช้เพื่อสร้างแบบจำลองที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น กรณีศึกษาจำนวนมากยังรวมถึงโมเดลสำเร็จรูปที่คุณสามารถใช้เป็นเทมเพลตหรือเปรียบเทียบกับโมเดลของคุณเองได้

วิธีที่ 2 จาก 3: การเรียนหลักสูตรการสร้างแบบจำลองทางการเงิน

เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่7
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่7

ขั้นตอนที่ 1 ค้นหาแหล่งข้อมูลฟรี

ค้นหาออนไลน์สำหรับ "หลักสูตรการสร้างแบบจำลองทางการเงินฟรี" คุณยังสามารถค้นหาแหล่งข้อมูลที่เน้นที่ Excel และความรู้ทางการเงิน

Udemy (https://www.udemy.com/) เสนอหลักสูตรฟรีเกี่ยวกับการสร้างแบบจำลองทางการเงิน คุณยังสามารถค้นหาทรัพยากรที่มีค่าใช้จ่ายน้อยกว่า 50 ดอลลาร์ (USD) ได้ที่นั่น

เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 8
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 8

ขั้นตอนที่ 2 ลงทุนในแพ็คเกจหลักสูตรออนไลน์หรือโปรแกรมการเรียนทางไกล

โรงเรียนธุรกิจและองค์กรที่มีชื่อเสียงอื่นๆ เปิดสอนหลักสูตรออนไลน์ และหลายแห่งมีราคาไม่แพงนัก การลงทุนในโครงการสามารถช่วยให้คุณไม่ต้องยุ่งยากในการหาแหล่งข้อมูลฟรีและจัดระเบียบด้วยตนเอง นอกจากนี้ คุณสามารถระบุหลักสูตรในประวัติย่อของคุณ

  • ระบุหลักสูตรเกี่ยวกับประวัติย่อของคุณภายใต้การศึกษา ในส่วนทักษะของคุณ หรือรวมไว้ในส่วนใหม่พร้อมกับการฝึกอบรมพิเศษอื่นๆ หรือประกาศนียบัตรวิชาชีพ
  • Harvard Business Review เสนอแพ็คเก็ตหลักสูตรเกี่ยวกับการสร้างแบบจำลองสเปรดชีตในราคาประมาณ $100 (USD):
  • Wharton School of Business เปิดสอนหลักสูตรที่ไม่ใช่หน่วยกิต 5 หลักสูตรเกี่ยวกับการสร้างแบบจำลองทางการเงิน:
เรียนรู้ขั้นตอนการสร้างแบบจำลองทางการเงิน 9
เรียนรู้ขั้นตอนการสร้างแบบจำลองทางการเงิน 9

ขั้นตอนที่ 3 เข้าชั้นเรียนที่วิทยาลัยหรือมหาวิทยาลัยในพื้นที่ของคุณ

แม้ว่าจะเป็นตัวเลือกที่แพงที่สุด แต่การเรียนแบบตัวต่อตัวก็เป็นทางเลือกที่ดี หากคุณต้องการเรียนรู้แบบตัวต่อตัวกับผู้สอน ค้นหาวิทยาลัยชุมชนหรือมหาวิทยาลัยในท้องถิ่น และตรวจสอบข้อเสนอหลักสูตรเพื่อแนะนำชั้นเรียนการสร้างแบบจำลองทางการเงิน

วิธีที่ 3 จาก 3: การเรียนรู้เทคนิคการสร้างแบบจำลองเฉพาะ

เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 10
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 10

ขั้นตอนที่ 1 ใช้แบบจำลองพื้นฐานในการวางแผนธุรกิจขนาดเล็กของคุณ

คุณไม่จำเป็นต้องมีเวิร์กชีต 40 หน้าที่ซับซ้อนเพื่อคาดการณ์การเติบโตของธุรกิจขนาดเล็กของคุณ มุ่งเน้นการเรียนรู้วิธีสร้างสเปรดชีต Excel อย่างง่ายเพื่อกำหนดเป้าหมายทางการเงินและคาดการณ์การเติบโตของธุรกิจของคุณ

  • ตัวอย่างเช่น จำลองเป้าหมายการเติบโตของธุรกิจของคุณเพื่อคาดการณ์จำนวนหน่วยที่คุณต้องขายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายรายได้ของคุณ โมเดลของคุณจะช่วยคุณวางแผนสำหรับการขยายพื้นที่และกำลังคน
  • คุณยังสามารถจำลองการเปลี่ยนแปลงใน COGS เพื่อช่วยคุณปรับราคาต่อหน่วยและพิจารณาต้นทุนการผลิตที่อาจเพิ่มขึ้นได้
  • แบบจำลองที่ติดตามผลกำไรที่สร้างขึ้นต่อลูกค้าระยะยาวสามารถช่วยคุณกำหนดงบประมาณทางการตลาดและเป้าหมายการได้มาซึ่งลูกค้าใหม่ หากลูกค้าโดยเฉลี่ยของคุณใช้จ่าย $50 ต่อสัปดาห์เป็นเวลา 5 ปี พวกเขาสร้างรายได้ $13,000 หากอัตรากำไรของคุณอยู่ที่ 21 เปอร์เซ็นต์ ลูกค้าโดยเฉลี่ยจะสร้างกำไร $2,730 ในระยะเวลา 5 ปี คุณต้องใช้จ่ายน้อยกว่า $2, 730 ต่อการได้มาซึ่งลูกค้าใหม่ตลอดระยะเวลา 5 ปี มิฉะนั้น คุณจะสูญเสียเงิน ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้เงิน 50,000 ดอลลาร์ไปกับการตลาดในช่วง 5 ปีและได้ลูกค้าใหม่ระยะยาว 18 ราย คุณจะแทบไม่คุ้มทุน
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 11
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 11

ขั้นตอนที่ 2 จำลองสถานการณ์ที่เป็นไปได้เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับความไม่แน่นอนในการปฏิบัติงาน

นอกจากการคาดการณ์ทางการเงินขั้นพื้นฐานแล้ว คุณสามารถใช้แบบจำลองทางการเงินเพื่อคาดการณ์ว่าสถานการณ์หนึ่งๆ จะส่งผลต่อธุรกิจของคุณอย่างไร ตัวอย่าง ได้แก่ การเปลี่ยนแปลงรายได้ ความต้องการ หรือต้นทุนการผลิตอย่างกะทันหัน

  • สมมติว่าความต้องการกะทันหันหรือตามฤดูกาลเป็นเรื่องปกติในอุตสาหกรรมของคุณ คุณสามารถสร้างแบบจำลองเพื่อคาดการณ์ว่าบริษัทของคุณต้องปรับตัวอย่างไรกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านั้น
  • ตัวอย่างเช่น หากคุณขายขนมโฮมเมดและความต้องการเพิ่มขึ้น 40 เปอร์เซ็นต์ตั้งแต่เดือนตุลาคมถึงธันวาคม คุณอาจต้องเช่าห้องครัวเชิงพาณิชย์เพิ่มเติมและจ้างพนักงานตามฤดูกาล โมเดลของคุณจะช่วยคุณวางแผนรายได้และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้นตามฤดูกาล
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 12
เรียนรู้การสร้างแบบจำลองทางการเงินขั้นตอนที่ 12

ขั้นตอนที่ 3 เรียนรู้เกี่ยวกับโมเดลเฉพาะอุตสาหกรรม หากคุณต้องการความรู้เฉพาะทาง

นอกเหนือจากการวางแผนธุรกิจขนาดเล็กขั้นพื้นฐานแล้ว ยังมีรูปแบบทางการเงินเฉพาะทางอีกนับไม่ถ้วน หากคุณต้องการเป็นกูรูด้านการลงทุน คุณต้องการเรียนรู้ว่าการเงินของอุตสาหกรรมทำงานอย่างไรก่อนที่จะลงทุนในบริษัทในอุตสาหกรรมนั้น หากคุณต้องการเข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ คุณต้องการทำความคุ้นเคยกับแบบจำลองทางการเงินด้านอสังหาริมทรัพย์