วิธีการซื้อพันธบัตรรัฐบาล: 9 ขั้นตอน (พร้อมรูปภาพ)

สารบัญ:

วิธีการซื้อพันธบัตรรัฐบาล: 9 ขั้นตอน (พร้อมรูปภาพ)
วิธีการซื้อพันธบัตรรัฐบาล: 9 ขั้นตอน (พร้อมรูปภาพ)

วีดีโอ: วิธีการซื้อพันธบัตรรัฐบาล: 9 ขั้นตอน (พร้อมรูปภาพ)

วีดีโอ: วิธีการซื้อพันธบัตรรัฐบาล: 9 ขั้นตอน (พร้อมรูปภาพ)
วีดีโอ: Social Media Marketing: 5 ขั้นตอนทำ Social Media สำหรับธุรกิจ (ที่คุณทำตามได้) 2024, มีนาคม
Anonim

การซื้อพันธบัตรรัฐบาลก็เหมือนการให้กู้ยืมเงินแก่รัฐบาลสหรัฐฯ การซื้อพันธบัตรหมายถึงการซื้อสิทธิในการชำระดอกเบี้ยทุก ๆ หกเดือนตลอดอายุของพันธบัตร ตลอดจนการเป็นเจ้าของสิทธิ์ในการชำระด้วยเงินสดมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตร วันครบกำหนดของพันธบัตร หากคุณเป็นนักลงทุนรายใหม่ พันธบัตรรัฐบาลเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุนและรับดอกเบี้ย ผู้ที่ไม่ใช่พลเมืองสามารถซื้อพันธบัตรรัฐบาลได้ หากคุณมีพอร์ตหลักทรัพย์ที่พัฒนาแล้ว พันธบัตรซื้อคืนสามารถเสริมสร้างการลงทุนของคุณและป้องกันการเปลี่ยนแปลงของตลาด

ขั้นตอน

ส่วนที่ 1 จาก 2: การเลือกกลยุทธ์การลงทุนตราสารหนี้

สมัครขอรับทุนผู้ประกอบการ ขั้นตอนที่ 2
สมัครขอรับทุนผู้ประกอบการ ขั้นตอนที่ 2

ขั้นตอนที่ 1 ทำความคุ้นเคยกับคำศัพท์เกี่ยวกับพันธะ

"มูลค่าที่ตราไว้" ของพันธบัตรคือจำนวนเงินที่กระทรวงการคลังจะจ่ายให้แก่ผู้ถือพันธบัตร (คุณ) ในวันครบกำหนดของพันธบัตร พันธบัตรขายในมูลค่าที่ตราไว้เพิ่มขึ้น 100 ดอลลาร์ "วันครบกำหนด" ของพันธบัตรซื้อคืนคือ 30 ปีนับจากวันที่ออกพันธบัตร นอกเหนือจากมูลค่าที่ตราไว้ พันธบัตรยังขายใน "อัตราดอกเบี้ย" ที่กำหนด ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตรที่พันธบัตรจะจ่ายดอกเบี้ยทุก ๆ หกเดือน พันธบัตรรัฐบาลจะจ่ายให้ผู้ถือทุกหกเดือน

นี่คือตัวอย่างของพันธบัตรรัฐบาลที่มีมูลค่าที่ตราไว้ 100 ดอลลาร์และอัตราดอกเบี้ย 5 เปอร์เซ็นต์ ก่อนการประมูล ผู้เสนอราคาทราบอยู่แล้วว่าผู้ถือพันธบัตรจะได้รับดอกเบี้ย $2.50 (ครึ่งหนึ่งของอัตราดอกเบี้ยต่อปีที่ 5 เปอร์เซ็นต์ คูณ 100 ดอลลาร์) สำหรับพันธบัตรนี้ทุก ๆ หกเดือน และพวกเขาจะได้รับ $100 เมื่อพันธบัตรดังกล่าวครบกำหนดไถ่ถอน

ประสบความสำเร็จในการตลาดแบบเครือข่ายขั้นตอนที่ 5
ประสบความสำเร็จในการตลาดแบบเครือข่ายขั้นตอนที่ 5

ขั้นตอนที่ 2 ทำความเข้าใจอัตราผลตอบแทนพันธบัตร

ผู้ซื้อสามารถซื้อพันธบัตรที่สูงกว่าหรือต่ำกว่ามูลค่าที่ตราไว้เพื่อรับ "ผลตอบแทน" ที่เฉพาะเจาะจง ผลตอบแทนคำนวณโดยการหารอัตราคูปองด้วยราคาที่จ่ายสำหรับพันธบัตร อัตราผลตอบแทนพันธบัตรจะเคลื่อนผกผันกับอัตราดอกเบี้ย (เมื่ออัตราสูงขึ้น อัตราผลตอบแทนพันธบัตรจะลดลง และในทางกลับกัน)

  • หากผลตอบแทนที่กำหนดในการประมูลสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยที่พันธบัตรระบุไว้ พันธบัตรจะขายในราคาลดหรือน้อยกว่ามูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตร หากกำหนดผลตอบแทนน้อยกว่าอัตราดอกเบี้ยพันธบัตร ราคาขายพันธบัตรจะสูงกว่ามูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตร
  • ในการประมูล การเสนอราคาจะกำหนดผลตอบแทนของพันธบัตรจากตัวอย่างก่อนหน้านี้ควรเป็น 6% ดังนั้นกระทรวงการคลังจึงลดราคาซื้อพันธบัตรเป็น 83.30 ดอลลาร์ ซึ่งทำให้ได้ผลตอบแทน (การจ่ายดอกเบี้ย / ราคาซื้อหรือ 5.00 ดอลลาร์สหรัฐฯ / 83.30 ดอลลาร์) 6% คุณซื้อพันธบัตรในราคา $83.30 ในวันที่ซื้อ ทุกปี คุณจะได้รับการชำระเงินจำนวน 5.00 ดอลลาร์สหรัฐฯ (หรือ 6% ของ 83.30 ดอลลาร์) จนกว่าพันธบัตรจะครบกำหนด จากนั้นในวันที่ครบกำหนดกระทรวงการคลังจะจ่ายเงินคืนมูลค่าที่ตราไว้ 100 ดอลลาร์ให้แก่คุณ
  • พันธบัตรทีมีสภาพคล่องสูง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับพันธบัตรอื่นๆ และสามารถซื้อขายในตลาดรองได้อย่างง่ายดาย ซึ่งหมายความว่าคุณไม่จำเป็นต้องถือพันธบัตรจนครบกำหนด
  • ราคาพันธบัตรรัฐบาลปัจจุบันสามารถดูได้โดยไปที่ Treasury.gov หรือในเว็บไซต์ข่าวตลาดการเงินเช่น Bloomberg หรือ Wall Street Journal
มาเป็นนักบัญชีขั้นตอนที่ 10
มาเป็นนักบัญชีขั้นตอนที่ 10

ขั้นตอนที่ 3 ประเมินความต้องการการลงทุนของคุณ

ถามตัวเองว่าคุณหวังว่าจะได้อะไรจากการลงทุน และประเมินว่าคุณสามารถลงทุนในพันธบัตรได้มากแค่ไหนในระยะสั้นและระยะยาวในอนาคต พันธบัตรจ่ายออกเป็นสองวิธี: การจ่ายดอกเบี้ยทุกๆ 2 ปี และการจ่ายครบกำหนดของมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตร ตัวอย่างเช่น หากเป้าหมายในการออมของคุณคือการมีเงินก้อนในอนาคต เช่น เพื่อการเกษียณอายุหรือการศึกษา คุณจะได้รับประโยชน์จากการซื้อพันธบัตรหลายตัวที่ครบกำหนดไถ่ถอนในวันเดียวกันหรือประมาณวันเดียวกัน

ปลอดหนี้ ขั้นตอนที่ 3
ปลอดหนี้ ขั้นตอนที่ 3

ขั้นตอนที่ 4 กำหนดกลยุทธ์การลงทุนของคุณ

หลายคนใช้ดอกเบี้ยที่พวกเขาได้รับจากการลงทุนในพันธบัตร และการจ่ายพันธบัตรเมื่อครบกำหนดไถ่ถอนพันธบัตร เพื่อลงทุนในพันธบัตรมากขึ้น ด้วยการลงทุนในพันธบัตรหลายตัว คุณจะกระจายพอร์ตการลงทุนและรับดอกเบี้ยที่เหลือ คุณยังสามารถกำหนดเวลาครบกำหนดของพันธบัตรเพื่อให้ได้กำหนดการจ่ายผลตอบแทนที่แตกต่างกัน กลยุทธ์ที่คุณเลือกจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายการออมของคุณ

แม้ว่าคุณจะสามารถลงทุนเงินในพันธบัตรได้มากเท่าที่คุณต้องการ แต่อย่าลืมว่าตลาดหุ้นมีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนโดยเฉลี่ยสูงกว่าพันธบัตรในระยะยาว คุณควรพิจารณาพันธบัตรเป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายสำหรับการลงทุนระยะยาว ตัวเลือกอื่นๆ ได้แก่ ตราสารทุน พันธบัตรองค์กร และตัวเลือกหลักทรัพย์

ลาออกอย่างสง่างาม ขั้นตอนที่ 16
ลาออกอย่างสง่างาม ขั้นตอนที่ 16

ขั้นตอนที่ 5. สร้างบันไดเชื่อม

กลยุทธ์การลงทุนอย่างหนึ่งคือการสร้างบันไดพันธบัตร ดังนั้นในช่วงเวลาที่เกิดซ้ำ คุณจะซื้อพันธบัตรใหม่ด้วยเงินที่ได้จากการขายหรือครบกำหนดของการลงทุนในพันธบัตรอื่นในพอร์ตของคุณ คุณสามารถสร้างบันไดได้ในราคาเพียง $200 (หรือราคาของพันธบัตรสองหุ้น) และเนื่องจากพันธบัตรเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยมาก การลงทุนของคุณจึงเหมือนกับบัญชีออมทรัพย์ดอกเบี้ยสูง

บันไดพันธบัตรมีประโยชน์ในการช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่ผันผวน พวกเขายังสามารถให้กระแสรายได้ที่มั่นคงซึ่งคุณสามารถปรับเปลี่ยนเพื่อให้เหมาะกับความต้องการของคุณเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา

เลือกบริษัทจัดหางาน ขั้นตอนที่ 5
เลือกบริษัทจัดหางาน ขั้นตอนที่ 5

ขั้นตอนที่ 6 ซื้อพันธบัตรที่ครบกำหนดในเวลาเดียวกัน

คุณอาจพิจารณาซื้อพันธบัตรจำนวนมากที่ครบกำหนดในเวลาเดียวกัน เช่น สำหรับบัญชีออมทรัพย์ของวิทยาลัย หากคุณลงทุนเพื่อเป็นทุนในการศึกษาของลูกสาว คุณจะต้องซื้อพันธบัตรมูลค่า 100 ดอลลาร์ในแต่ละเดือนโดยมีวันครบกำหนดระหว่างปีที่ลูกสาวของคุณจะอายุ 18 ถึง 23 ปี คุณจะได้รับรายได้จากการลงทุนทุกๆ หกเดือนจนกว่าจะถึงเวลานั้นคุณสามารถนำไปลงทุนใหม่หรือ ใช้เป็นค่าใช้จ่าย และเมื่อลูกสาวของคุณสำเร็จการศึกษาระดับมัธยมปลาย คุณสามารถใช้เงินที่ตราไว้เพื่อจ่ายให้กับวิทยาลัยของเธอได้

ส่วนที่ 2 จาก 2: การซื้อพันธบัตรรัฐบาล

เลือกบริษัทจัดหางาน ขั้นตอนที่ 21
เลือกบริษัทจัดหางาน ขั้นตอนที่ 21

ขั้นตอนที่ 1 ตัดสินใจว่าคุณจะซื้ออย่างไร

หากคุณเป็นผู้กู้ที่วางแผนจะซื้อพันธบัตรหลายประเภท ซื้อและซื้อขายบ่อย หรือซื้อและซื้อขายหลักทรัพย์ประเภทอื่น เช่น หุ้น คุณควรพิจารณาใช้นายหน้าเพื่อจัดการกิจกรรมการลงทุนของคุณ นายหน้าการลงทุนสามารถช่วยคุณพัฒนากลยุทธ์การลงทุนหรือดำเนินการตามกฎหมายเพื่อนำกลยุทธ์ของคุณไปใช้ หากคุณไม่ได้วางแผนและซื้อหลักทรัพย์หลายประเภท กระทรวงการคลังสหรัฐฯ อนุญาตให้นักลงทุนซื้อและขายพันธบัตรได้โดยตรงผ่านเว็บไซต์ www.treasurydirect.gov โดยไม่ต้องทำงานกับนายหน้าหรือธนาคาร

  • โบรกเกอร์สามารถแบ่งได้เป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบหรือส่วนลด โบรกเกอร์ส่วนลด เช่นเดียวกับชื่อของพวกเขาคือบริการอำนวยความสะดวกทางการค้าที่ราคาไม่แพง นี่อาจเป็นพื้นฐานเหมือนกับบัญชี e-trade ที่คุณลงทะเบียนกับโบรกเกอร์ e-trade และใช้บริการของพวกเขาเพื่อซื้อ ขาย และตรวจสอบการลงทุนของคุณ นายหน้าที่ให้บริการเต็มรูปแบบสามารถปรับเปลี่ยนให้เป็นส่วนตัวได้เหมือนกับตัวแทนที่พัฒนากลยุทธ์การลงทุนให้กับคุณ และแม้กระทั่งซื้อและขายในนามของคุณโดยได้รับอนุญาตจากคุณ
  • หากคุณกำลังลงทุนด้วยเงินเพียงเล็กน้อยหรือเป็นมือใหม่ในการลงทุน โบรกเกอร์ส่วนลดอาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดของคุณ การใช้นายหน้าส่วนลดจะช่วยให้คุณประหยัดค่าใช้จ่ายบริการเต็มรูปแบบที่สูงขึ้น และให้โอกาสคุณเรียนรู้เล็กน้อยเกี่ยวกับการซื้อขายในขณะที่ทำการลงทุนครั้งแรก กลุ่มส่วนลดส่วนใหญ่ เช่น etrade หรือ scottrade มีสื่อการเรียนรู้ให้กับนักลงทุน ดังนั้นคุณจะไม่ต้องอยู่คนเดียวโดยลำพัง
  • เพื่อสร้างบัญชีโดยใช้โบรกเกอร์หรือผ่าน TreasuryDirect® คุณจะต้องใช้หมายเลขประกันสังคมของคุณ (หรือ EIN หากคุณเป็นธุรกิจ) ที่อยู่อีเมล และเส้นทางธนาคารและหมายเลขบัญชีเพื่อเติมเงินในการซื้อของคุณและรวบรวมรายได้
  • ธนารักษ์โดยตรง® ผู้ใช้สามารถซื้อและขายหลักทรัพย์ซื้อคืนได้ทุกประเภทบนเว็บไซต์ และสามารถกำหนดเวลาการซื้อซ้ำหรือซื้อคืนพันธบัตรใหม่ เช่น สำหรับกลยุทธ์การลงทุนแบบขั้นบันไดหรือแบบเหมาจ่าย
ซื้อหุ้นโดยไม่มีนายหน้า ขั้นตอนที่ 4
ซื้อหุ้นโดยไม่มีนายหน้า ขั้นตอนที่ 4

ขั้นตอนที่ 2. เลือกการประมูล

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ จะจัดการประมูลพันธบัตรทุกเดือนกุมภาพันธ์ พฤษภาคม สิงหาคม และพฤศจิกายน เมื่อมีการออกพันธบัตรใหม่ที่มีกำหนดอายุ 30 ปีในอนาคต ในเดือนอื่น ๆ ของปี กระทรวงการคลังจะออกพันธบัตรเก่าอีกครั้ง โดยมีวันครบกำหนดใกล้เคียงกับวันที่ขาย คุณสามารถเสนอราคาได้ในวันที่ประมูลเอง หรือคุณสามารถกำหนดเวลาการซื้อล่วงหน้าโดยระบุมูลค่าที่ตราไว้ของหุ้นที่คุณจะซื้อและตกลงที่จะจ่ายราคาซื้อที่ไม่สามารถแข่งขันได้

ซื้อหุ้นโดยไม่มีนายหน้า ขั้นตอนที่ 6
ซื้อหุ้นโดยไม่มีนายหน้า ขั้นตอนที่ 6

ขั้นตอนที่ 3 วางการเสนอราคาของคุณ

การประมูลพันธบัตรกระทรวงการคลังประกอบด้วยสองขั้นตอน ขั้นแรกคือการแข่งขันและการประมูลแบบไม่แข่งขันกัน ในระหว่างการประมูลแข่งขัน ผู้เสนอราคาจะระบุมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตรที่ต้องการซื้อ รวมทั้งผลตอบแทนที่ต้องการ พวกเขาได้รับรางวัลทั้งหมด บางส่วน หรือไม่มีเลยของมูลค่าที่ตราไว้ที่พวกเขาเสนอ โดยพิจารณาจากวิธีที่ราคาเสนอของพวกเขาเทียบกับผู้เสนอราคารายอื่น หลังจากการประมูลที่แข่งขันได้เสร็จสิ้น กระทรวงการคลังจะใช้อัตราผลตอบแทนพันธบัตรเฉลี่ยของการเสนอราคาที่แข่งขันได้ และให้รางวัลกับการเสนอราคาที่ไม่มีการแข่งขันที่อัตราผลตอบแทนนั้น

  • การเสนอราคาแบบไม่มีการแข่งขันเป็นรูปแบบทั่วไปของการเสนอราคาสำหรับการซื้อพันธบัตรใหม่หรือขนาดพอเหมาะ ผู้เสนอราคาที่ไม่แข่งขันกันตกลงที่จะยอมรับผลตอบแทนสูงที่กำหนดโดยการประมูลที่มีการแข่งขันสูง และระบุจำนวนมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตรที่ตนจะซื้อ
  • ผู้เสนอราคาที่แข่งขันได้มักจะเป็นสถาบันหรือผู้เชี่ยวชาญตลาด และพวกเขาเสนอราคากันเองเพื่อมูลค่าที่ตราไว้หุ้นกู้ พวกเขาเสนอราคาโดยระบุมูลค่าที่ตราไว้ซึ่งพวกเขาต้องการซื้อและผลตอบแทนที่ต้องการได้รับ กระทรวงการคลังจะเสนอราคาที่เริ่มต้นด้วยการเสนอราคาเพื่อให้ได้ผลตอบแทนต่ำที่สุด แม้ว่าจะไม่มีใครเสนอราคาซื้อได้มากกว่า 35% ของราคาเสนอทั้งหมด
  • การเสนอราคาแข่งขันมีความซับซ้อนและต้องการความรู้มากกว่าโครงร่างนี้ หากต้องการเสนอราคาที่แข่งขันได้ คุณควรเรียนรู้เกี่ยวกับตลาด ดูส่วนลดการขายพันธบัตรล่าสุดหรืออัตราเบี้ยประกันภัยสำหรับประเภทของพันธบัตรที่คุณต้องการซื้อ และทำงานร่วมกับนายหน้าหรือด้วยตัวคุณเองเพื่อคาดการณ์ว่าอัตราเงินเฟ้อจะกระทบกับอัตราดอกเบี้ยอย่างไร เสนอในพันธบัตร

แนะนำ: