วิธีการขอรับใบรับรองการประกันภัย

สารบัญ:

วิธีการขอรับใบรับรองการประกันภัย
วิธีการขอรับใบรับรองการประกันภัย

วีดีโอ: วิธีการขอรับใบรับรองการประกันภัย

วีดีโอ: วิธีการขอรับใบรับรองการประกันภัย
วีดีโอ: วิธีขอหนังสือรับรองผู้ประกันตน ,ตัวอย่างหนังสือรับรองฯขอสินเชื่อที่อยู่อาศัยรายละ 2ล้านบาท 2024, มีนาคม
Anonim

เมื่อคุณให้บริการแก่ลูกค้า พวกเขาอาจขอใบรับรองการประกันภัย (COI) เอกสารนี้รับรองลูกค้าว่าหากคุณทำผิดพลาด คุณมีประกันที่ครอบคลุมความเสียหายใดๆ ลูกค้าแต่ละรายจะมีข้อกำหนดด้านการประกันที่แตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับประเภทของงานที่คุณทำและมูลค่าของโครงการที่คุณกำลังดำเนินการอยู่ หากคุณสงสัยว่าจะรับ COI ได้อย่างไร อย่ากลัวเลย เราได้รวบรวมคำตอบสำหรับคำถามที่พบบ่อยที่สุดของคุณเกี่ยวกับเอกสารสำคัญนี้ เพื่อให้คุณได้ทำงานในโครงการนั้นโดยเร็วที่สุด

ขั้นตอน

คำถามที่ 1 จาก 8: ใบรับรองการประกันภัย (COI) คืออะไร?

  • รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 1
    รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 1

    ขั้นตอนที่ 1 COI ตรวจสอบการประกันภัยความรับผิดของผู้รับเหมา

    COI ออกโดยบริษัทประกันภัยเพื่อแสดงว่าผู้รับเหมามีกรมธรรม์ประกันภัยความรับผิดอยู่ในสถานะที่ดี เอกสารยังระบุประเภทและระดับของความคุ้มครองในกรมธรรม์เพื่อให้ลูกค้าสามารถเปรียบเทียบสิ่งเหล่านั้นกับความต้องการได้

    ในสหรัฐอเมริกา บริษัทประกันภัยส่วนใหญ่ใช้แบบฟอร์ม COI ที่ได้มาตรฐานซึ่งรู้จักกันในชื่อ ACORD (Association for Cooperative Operations Research and Development) ดังนั้นหากลูกค้าของคุณขอใบรับรอง ACORD นั่นคือสิ่งที่พวกเขาหมายถึง

    คำถามที่ 2 จาก 8: ใครบ้างที่ต้องการ COI

  • รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 2
    รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 2

    ขั้นตอนที่ 1 ผู้รับเหมาและผู้ให้บริการต้องการ COI สำหรับลูกค้าของตน

    หากธุรกิจของคุณเกี่ยวข้องกับการทำสัญญากับลูกค้าเพื่อให้บริการพวกเขา พวกเขามักจะขอหลักฐานการประกันภัยความรับผิดของคุณ ลูกค้าจำนวนมากมีข้อกำหนดขั้นต่ำสำหรับจำนวนความคุ้มครองที่คุณต้องการ ความครอบคลุมนี้อาจแตกต่างกันไปตามโครงการหรืองานเฉพาะที่คุณทำ

    • ตัวอย่างเช่น หากคุณเปิดบริษัทขนย้าย เจ้าของบ้านอาจต้องการ COI ก่อนว่าจ้างให้คุณขนย้ายสิ่งของของพวกเขา ด้วยวิธีนี้ หากมีอะไรแตกหักระหว่างทาง เจ้าของบ้านจะรู้ว่าจะได้รับความคุ้มครองความเสียหาย
    • หากคุณเป็นผู้รับเหมาก่อสร้าง คุณจะต้องมี COI สำหรับทุกโครงการที่คุณทำ แม้ว่าลูกค้าของคุณจะไม่ได้ขอ แต่ก็เป็นแนวปฏิบัติที่ดีที่จะจัดหาให้

    คำถามที่ 3 จาก 8: COI มีค่าใช้จ่ายเท่าไร?

  • รับใบรับรองการประกันภัย ขั้นตอนที่ 3
    รับใบรับรองการประกันภัย ขั้นตอนที่ 3

    ขั้นตอนที่ 1 บริษัทประกันภัยมักจะออก COI ฟรี

    COI ของคุณเป็นส่วนหนึ่งของกรมธรรม์และบริการที่บริษัทประกันภัยส่วนใหญ่ให้บริการโดยไม่คิดค่าใช้จ่าย คุณอาจสามารถดาวน์โหลดได้จากบัญชีออนไลน์ของคุณ

    • หากลูกค้าต้องการระดับความคุ้มครองที่แตกต่างจากที่คุณมีในปัจจุบัน คุณจะต้องอัปเกรดนโยบายเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของพวกเขา คุณจะถูกเรียกเก็บเงินสำหรับการเปลี่ยนแปลงความคุ้มครองของคุณ แต่นั่นไม่เหมือนกับการถูกเรียกเก็บเงินสำหรับ COI
    • ตัวอย่างเช่น หากคุณมีความคุ้มครองมูลค่า 20,000 ดอลลาร์ แต่ลูกค้าต้องการให้คุณมีความคุ้มครองมูลค่า 50,000 ดอลลาร์ คุณจะต้องจ่ายส่วนต่างในเบี้ยประกันภัยสำหรับความคุ้มครองเพิ่มเติม อย่างไรก็ตาม COI เองจะไม่มีค่าใช้จ่าย
  • คำถามที่ 4 จาก 8: ฉันจะรับ COI ได้ที่ไหน

  • รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 4
    รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 4

    ขั้นตอนที่ 1 ติดต่อบริษัทประกันภัยของคุณเพื่อรับ COI

    ในฐานะผู้รับเหมา โดยปกติคุณจะขอ COI ในนามของลูกค้าที่ขอ นอกจากนี้ยังเป็นที่ยอมรับสำหรับคุณที่จะให้ชื่อผู้ประกันตนกับลูกค้าและให้พวกเขาขอ COI

    • โดยปกติสิ่งที่คุณต้องทำคือโทรหาตัวแทนของคุณและขอ COI หากคุณมีบัญชีออนไลน์ คุณอาจขอบัญชีได้ที่นั่น
    • หากคุณให้ชื่อผู้ประกันตนกับลูกค้าเพื่อให้พวกเขาสามารถขอ COI ได้ คุณควรตรวจสอบกับผู้ประกันตนก่อนเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาตกลงกับเรื่องนี้

    คำถามที่ 5 จาก 8: ฉันต้องขอข้อมูลอะไรบ้างในการขอ COI

  • รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 5
    รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 5

    ขั้นตอนที่ 1 ระบุชื่อและที่อยู่ของลูกค้าพร้อมกับข้อมูลเฉพาะของโครงการ

    โดยทั่วไป คุณจะต้องทราบประเภทและจำนวนความครอบคลุมที่ลูกค้าต้องการ ตลอดจนวันที่เริ่มต้นและสิ้นสุดของโครงการ หากคุณใส่ที่อยู่อีเมลหรือหมายเลขแฟกซ์ ตัวแทนประกันของคุณอาจส่ง COI ให้กับลูกค้าโดยตรงในนามของคุณ

    ลูกค้าของคุณอาจมีแบบฟอร์มที่สามารถกรอกและมอบให้คุณได้ ด้วยวิธีนี้ คุณจะมั่นใจได้ว่าตัวแทนของคุณมีข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าความครอบคลุมของคุณตรงกับความต้องการของลูกค้าเพื่อให้สามารถออกใบรับรองได้

    คำถามที่ 6 จาก 8: ใช้เวลานานแค่ไหนในการได้รับ COI

  • รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 6
    รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 6

    ขั้นตอนที่ 1 โดยปกติคุณจะได้รับ COI ในเวลาน้อยกว่า 24 ชั่วโมง

    บริษัทประกันภัยส่วนใหญ่จะเตรียม COI ให้คุณภายใน 24 ชั่วโมงหลังจากได้รับคำขอ คุณยังสามารถดาวน์โหลดได้จากบัญชีออนไลน์ของคุณโดยที่คุณไม่ต้องทำการเปลี่ยนแปลงนโยบายใดๆ

    • หากคุณต้องซื้อความคุ้มครองเพิ่มเติมเพื่อให้เป็นไปตามความต้องการของลูกค้า คุณอาจต้องรออีกวันหรือสองวันก่อนที่ COI ของคุณจะพร้อม ตัวแทนของคุณจะแจ้งให้คุณทราบ
    • ตรวจสอบข้อมูลของคุณอย่างรอบคอบเพื่อให้แน่ใจว่าทุกอย่างถูกต้องและตรงตามความต้องการของลูกค้า จะใช้เวลานานกว่าที่จะได้รับ COI ของคุณ หากคุณต้องกลับไปกลับมากับตัวแทนของคุณเพื่อทำการเปลี่ยนแปลงหรือแก้ไขใดๆ

    คำถามที่ 7 จาก 8: ข้อมูลใดบ้างที่รวมอยู่ใน COI

  • รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่7
    รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่7

    ขั้นตอนที่ 1 COI ให้ข้อมูลสรุปความคุ้มครองประกันภัยของคุณ

    COI ของคุณแสดงรายการประเภทความคุ้มครองที่คุณมี วันที่มีผลบังคับใช้ของความคุ้มครองนั้น (รวมถึงวันที่หมดอายุ) และข้อจำกัดของกรมธรรม์สำหรับความคุ้มครองแต่ละประเภท เอกสารดังกล่าวยังบอกลูกค้าของคุณว่าบริษัทประกันภัยใดเขียนกรมธรรม์ของคุณ และให้ข้อมูลติดต่อของบริษัทประกันภัยในกรณีที่ลูกค้ามีคำถามเกี่ยวกับความคุ้มครองของคุณ

    ด้วย COI ลูกค้าของคุณสามารถระบุได้อย่างง่ายดายว่าการประกันที่คุณมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดหรือไม่

    คำถามที่ 8 จาก 8: จะเกิดอะไรขึ้นหากนโยบายหมดอายุเร็วๆ นี้

  • รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 8
    รับใบรับรองการประกันภัยขั้นตอนที่ 8

    ขั้นตอนที่ 1 ตรวจสอบให้แน่ใจว่านโยบายไม่หมดอายุก่อนสิ้นสุดโครงการ

    ตราบใดที่นโยบายของคุณยังคงมีผลบังคับใช้ตลอดระยะเวลาของโครงการ ไม่สำคัญว่านโยบายจะหมดอายุหลังจากนั้นไม่นาน อย่างไรก็ตาม หากกรมธรรม์ของคุณหมดอายุก่อนสิ้นสุดโครงการ คุณจะต้องซื้อประกันการต่ออายุหรือประกันต่อเนื่อง เพื่อให้ลูกค้าของคุณรู้ว่าคุณจะได้รับความคุ้มครองตลอดเวลาที่คุณทำงานให้กับพวกเขา

    • คำนึงถึงความล่าช้าด้วย หากคุณกำลังทำงานที่อาจเกิดความล่าช้าซึ่งอยู่นอกเหนือการควบคุมของคุณ เช่น สภาพอากาศหรือความล่าช้าในการจัดหางานก่อสร้าง ตรวจสอบให้แน่ใจว่านโยบายของคุณขยายออกไปเกินวันที่สิ้นสุดที่เสนอของโครงการ
    • ลูกค้าบางรายต้องการให้การประกันของคุณมีผลเป็นระยะเวลาหนึ่งหลังจากเสร็จสิ้นโครงการ ถามลูกค้าว่าต้องการสิ่งนี้หรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากนโยบายของคุณจะหมดอายุในไม่ช้าหลังจากวันที่สิ้นสุดของโครงการ